渤海人壽0.62%股權(quán)及孳息8折拍賣,68%股權(quán)仍被質(zhì)押,正推進(jìn)國(guó)資接盤  第1張

  又一家保險(xiǎn)公司股權(quán)擺上拍賣臺(tái)。今日,藍(lán)鯨新聞?dòng)浾咦⒁獾?,阿里司法拍賣平臺(tái)上披露一則拍賣信息:山東省濟(jì)寧市中級(jí)人民法院將于2024年11月21日10時(shí)至22日10時(shí)對(duì)渤海人壽保險(xiǎn)股份有限公司(下稱“渤海人壽”)0.62%股權(quán)及孳息進(jìn)行第一次拍賣,起拍價(jià)4280.528萬(wàn)元。

渤海人壽0.62%股權(quán)及孳息8折拍賣,68%股權(quán)仍被質(zhì)押,正推進(jìn)國(guó)資接盤  第2張

  公告同時(shí)披露了渤海人壽的評(píng)估報(bào)告,以2023年9月30日為評(píng)估基準(zhǔn)日,按照市場(chǎng)法評(píng)估,山東如意科技集團(tuán)有限公司(下稱“山東如意科技”)持有的渤海人壽0.62%股權(quán)及孳息評(píng)估值為5350.66萬(wàn)元。由此來(lái)看,起拍價(jià)正是根據(jù)評(píng)估價(jià)的8折確定。

  從渤海人壽最新一期償付能力報(bào)告來(lái)看,山東如意科技為其持股比例最小的股東,0.62%為所持全部股權(quán),該筆股權(quán)處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)。

  值得關(guān)注的是,渤海人壽現(xiàn)有的17家股東中,除此次拍賣的0.62%股權(quán)外,還有10家股東有部分或全部所持的渤海人壽股權(quán)處于質(zhì)押狀態(tài)。據(jù)評(píng)估報(bào)告顯示,截至報(bào)告出具日,渤海人壽共有88.58億股股權(quán)被出質(zhì),占全部股權(quán)的68%。其中第一大股東渤海租賃股份有限公司,持有渤海人壽20%股權(quán),持股數(shù)量26億股,其中25.92億股已出質(zhì)。

  還有部分股權(quán)已被凍結(jié),譬如,渤海人壽第10大股東安信信托(現(xiàn)更名為建元信托)所持5億股股權(quán)已質(zhì)押的同時(shí)被凍結(jié),另有北京迎盛投資管理有限公司所持渤海人壽股權(quán)被部分凍結(jié)、北京中佰龍置業(yè)有限公司所持股權(quán)被凍結(jié)。

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渤海人壽0.62%股權(quán)及孳息8折拍賣,68%股權(quán)仍被質(zhì)押,正推進(jìn)國(guó)資接盤  第4張

  客觀來(lái)看,股東將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資,提升資金流動(dòng)性屬于常見(jiàn)商業(yè)行為。業(yè)內(nèi)人士分析道,但這種情況同時(shí)也存在一定的潛在風(fēng)險(xiǎn),尤其是當(dāng)一家公司股權(quán)質(zhì)押率較高時(shí),則值得關(guān)注和警惕。

  對(duì)于股權(quán)拍賣等事宜,渤海人壽在接受藍(lán)鯨新聞?dòng)浾卟稍L時(shí)表示,山東如意科技持有公司0.62%的股份,股權(quán)占比較低。股東資產(chǎn)凍結(jié)等相關(guān)被執(zhí)行事項(xiàng),將嚴(yán)格在“法治化、市場(chǎng)化”的要求下按程序穩(wěn)步推進(jìn)?!白鳛楠?dú)立運(yùn)營(yíng)的保險(xiǎn)法人主體,公司內(nèi)部運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)展保持正常,不會(huì)受到此次事件的直接影響?!?/p>

  股權(quán)拍賣標(biāo)的渤海人壽,成立于2014年末,是首家總部落戶天津自貿(mào)區(qū)的人身險(xiǎn)公司,公司注冊(cè)資本130億元,成立初期,渤海人壽保費(fèi)收入、利潤(rùn)表現(xiàn)均有較佳表現(xiàn)。

  但從2018年開(kāi)始,渤海人壽陷入經(jīng)營(yíng)不佳的困局中,2018年至2023年,公司連續(xù)6年虧損,其中2023年虧損超30億元。一度依賴銀保渠道、業(yè)務(wù)“偏科”、投資端踩雷等等,給渤海人壽帶來(lái)巨大的經(jīng)營(yíng)壓力。

  公司償付能力也隨之下滑,從披露的最近一期業(yè)績(jī)(即2023年第4季度償付能力報(bào)告)來(lái)看,渤海人壽核心償付能力充足率為58.09%,較上季度末下降18.24個(gè)百分點(diǎn),主要因?yàn)榻?jīng)營(yíng)虧損及投資資產(chǎn)市值下降;綜合償付能力充足率為104.80%,較上季度末下降1.65個(gè)百分點(diǎn),主要受股票、基金、債權(quán)計(jì)劃等資產(chǎn)持倉(cāng)增加等因素影響,最低資本增加幅度高于實(shí)際資本。風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)也連續(xù)多個(gè)季度評(píng)為C級(jí),主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于公司治理等方面。公司表示,正在逐步推進(jìn)各項(xiàng)整改要求,持續(xù)改善公司風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)。

  進(jìn)入2024年,渤海人壽已連續(xù)兩個(gè)季度未披露償付能力報(bào)告,外界難以從公開(kāi)渠道窺見(jiàn)業(yè)務(wù)表現(xiàn)。

  對(duì)于最新的經(jīng)營(yíng)情況,渤海人壽向藍(lán)鯨新聞?dòng)浾弑硎?,公司正在積極推進(jìn)公司控制權(quán)向天津國(guó)資轉(zhuǎn)移的股權(quán)優(yōu)化工作,目前總體經(jīng)營(yíng)情況平穩(wěn)有序,治理體系正在進(jìn)一步健全。

  償付能力方面,公司將不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置的策略,并持續(xù)跟蹤保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)與規(guī)模,以求充分識(shí)別、衡量、監(jiān)控各項(xiàng)償付能力風(fēng)險(xiǎn);定期、不定期組織進(jìn)行償付能力壓力測(cè)試,不斷完善償付能力風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制,提前做好相關(guān)防范措施的儲(chǔ)備。適時(shí)尋找機(jī)會(huì),采取多樣化的方式補(bǔ)充資本。通過(guò)以上措施,來(lái)改善公司償付能力狀況。