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　　來源：券業(yè)行家

　　“小網(wǎng)點(diǎn)”的“大麻煩”，財(cái)信證券咋搞的？

　　因會(huì)所翻車導(dǎo)致中止IPO的財(cái)信證券，又?jǐn)偵狭艘粯堵闊┦?。參保人員僅有6名的“迷你”網(wǎng)點(diǎn)，因三項(xiàng)違規(guī)收到監(jiān)管警示函。

　　罰單警示

　　總部位于湖南的財(cái)信證券股份有限公司（簡稱：財(cái)信證券），現(xiàn)有6家分公司和88家券商網(wǎng)點(diǎn)。而在山海關(guān)外的東三省，轄區(qū)內(nèi)均只有一家營業(yè)部。其中，長春東南湖大路證券營業(yè)部（簡稱：長春營業(yè)部），近期收到了監(jiān)管處罰。

　　9月24日，吉林證監(jiān)局點(diǎn)名財(cái)信證券長春營業(yè)部存在三項(xiàng)違規(guī)。

　　一是未有效落實(shí)從業(yè)人員投資行為管理要求。

　　二是未有效履行賬戶使用實(shí)名制、適當(dāng)性管理、異常交易管理等職責(zé)。

　　三是在個(gè)別基金產(chǎn)品的銷售過程中，未以顯著、清晰的方式向投資人揭示風(fēng)險(xiǎn)。

　　依照《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等規(guī)定，吉林證監(jiān)局對(duì)財(cái)信證券長春營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　今年4月，財(cái)信證券在發(fā)債公告中披露了2020年至2023年內(nèi)的年來的監(jiān)管處罰信息，分別涉及期貨子公司，投行業(yè)務(wù)和打新詢價(jià)。而本次針對(duì)分支機(jī)構(gòu)的罰單，可能是最近四年來唯一一次涉及財(cái)富管理?xiàng)l線的處罰。

　　設(shè)點(diǎn)波折

　　成立于2016年6月的財(cái)信證券長春營業(yè)部，至今已有八載，未有變更營業(yè)部負(fù)責(zé)人記錄。

　　行家注意到，這家網(wǎng)點(diǎn)在設(shè)立之初就出現(xiàn)了波折。

　　湖南證監(jiān)局于2015年7月批準(zhǔn)當(dāng)時(shí)還是財(cái)富證券的財(cái)信證券設(shè)立21家營業(yè)部，其中就有長春營業(yè)部。半年之后，因“設(shè)立工作存在實(shí)際困難”，長春營業(yè)部等14家分支機(jī)構(gòu)獲批順延。此外，行家未能查到長春營業(yè)部負(fù)責(zé)人董自紅的任命函。

　　偉海精英數(shù)據(jù)顯示，董自紅于2008年12月任職于東海證券長春前進(jìn)大街證券營業(yè)部（簡稱：前進(jìn)大街營業(yè)部），當(dāng)時(shí)只是普通員工。2016年6月，甫一加入財(cái)信證券，董自紅就當(dāng)上了營業(yè)部負(fù)責(zé)人。

　　說來也是巧了，今年8月，吉林證監(jiān)局對(duì)東海證券前進(jìn)大街營業(yè)部采取監(jiān)管警示措施，違規(guī)行為多達(dá)七項(xiàng)，包括：不相容崗位職責(zé)未分離；未有效履行賬戶使用實(shí)名制、適當(dāng)性管理、異常交易管理等職責(zé)；客戶回訪的流程不規(guī)范；未對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行專門回訪；投資者投訴處理工作不到位，營業(yè)場(chǎng)所公示投訴電話有誤，未妥善處理個(gè)別投資者投訴和糾紛；未有效落實(shí)從業(yè)人員投資行為管理要求。

　　業(yè)績管窺

　　在2016年也就是成立當(dāng)年，財(cái)信證券長春營業(yè)部參保人員為4名，其后數(shù)年均有6名參保人員。前述監(jiān)管函中提及的從業(yè)人員投資，銷售產(chǎn)品違規(guī)事項(xiàng)的直接責(zé)任人員，極有可能來自這幾位員工。

　　至于營業(yè)部負(fù)責(zé)人是否也涉及違規(guī)，行家不得而知。但其執(zhí)掌數(shù)年時(shí)間里，長春營業(yè)部的表現(xiàn)并不如人意。

　　據(jù)財(cái)信證券招股書，長春營業(yè)部承租營業(yè)面積為272平米。從2019年到2022年上半年，各期營業(yè)收入分別為34.48萬元、33.14萬元、50.83萬元和24.76萬元。雖然2021年同比出現(xiàn)了大幅增長，但因整體規(guī)模較小，財(cái)信證券未對(duì)業(yè)績變動(dòng)進(jìn)行說明。

　　長期業(yè)績不佳，疊加監(jiān)管處罰，或許，財(cái)信證券將對(duì)這位老總進(jìn)行內(nèi)部追責(zé)，甚至“另請(qǐng)高明”。

　　IPO進(jìn)展

　　再來說說財(cái)信證券。近年來謀求上市的努力，遭遇了挫折。

　　今年8月27日，因會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)天職國際會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）（簡稱：天職國際）被暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月，財(cái)信證券IPO中止審核。

　　9月5日，財(cái)信證券改聘天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）（簡稱：天健所）為會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)，但目前尚未見恢復(fù)審核公告。

　　由于上交所公開披露的財(cái)信證券的招股書仍是2023年初的版本，其中的業(yè)績數(shù)據(jù)截至2022年上半年。為此，行家查看了近期財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)：

　　2023年，財(cái)信證券營業(yè)收入為36.46億元，同比增長8.61%；歸母凈利潤8.58億元，同比增長12.72%。主營業(yè)務(wù)中，自營業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)12.58億元營收，同比增長20.81%；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)攬收6.10億元，同比下降9.47%；投行業(yè)務(wù)同比增長10.11%，攬收3.45億元。

　　2024年上半年，財(cái)信證券營業(yè)收入14.45億元，同比下降7.83%；歸母凈利潤4.64億元，同比下降11.29%。主營業(yè)務(wù)中，資管和信用兩項(xiàng)業(yè)務(wù)增幅可觀；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)出現(xiàn)了不同程度下降。

　　2024年僅剩下不足百日，財(cái)信證券的業(yè)績表現(xiàn)與合規(guī)運(yùn)營，是否能取得新的成就呢？